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待望のクラウドバンク米ドルファンド第1弾「カリフォルニア州老人ホーム」

クラウドバンク米ドルファンド

グッドワーク、matsu(@matsu_sl)です。

とうとうこの時がやってきましたね!

そうクラウドバンクの米ドル建ファンドの募集ですよ。

私はこの案件をかなり期待して待ってたので嬉しいです。挨拶もついアメリカンになっちゃいました。

発表から2ヶ月音沙汰無しだったのでポシャったのかと心配してましたが杞憂に終わって安心しました。

案件内容も初回としては外してない感じがして良いですね。アメリカ不動産でカリフォルニア州でしたら問題は少ない方でしょう。

それでは、ファンド内容と米ドル建てファンドの注意点について見ていきましょう。

 

ファンド概要

案件名 米ドル建カリフォルニア不動産ローンファンド第1号
募集者 クラウドバンク
募集金額 $100,000
運用期間ファンドを運用する期間のこと。または貸付を行う期間のことを指す。... More 24ヶ月
年率 6.9%
担保担保についてまとめたページへ移動します。 動産担保

米国カリフォルニア州の老人ホームを経営する企業への支援を目的としたファンドです。

米ドル建てファンドについて

米ドルファンドのスキーム

ローン・パーティシペーションとは?

なかなか聞き慣れないので調べてみました。

金融機関と債務者との間のローン契約は維持したまま、ローン契約の中の金利支払請求権と元本返済請求権の分配に投資家が参加する形式をいいます。金融機関(債権者)と投資家(参加者)との間で、ローンパーティシペーション契約を締結し、投資家が参加権購入代金を支払い、その対価として貸付債権の経済的な利益分配に参加する権利を受け取るという仕組みです。

出典:イー・ローン(SBI)

要約すると我々が普段行っているソシャレン投資とほぼ同じようですよ(*´∀`*)ノ原資の出処と順番がちょっと違うだけかな。

ロンパによる担保

参考 ローンパーティシペーション(ロンパ)とはアリスト総合事務所

通称ロンパと呼ばれるようです。

上記ページに仮に債務者が遅延やデフォルトした場合のケースが分かりやすく説明されています。

コレによると老人ホーム運営会社は我々ジャパニーズが出資&債権者であることを知らないとのことなんですね。

ちなみに担保評価額は出ていませんが、LTV100%以下は保証されているようです。

信託証書とタイトル保険

参考 米国における不動産による保全についてクラウドバンク

米国での不動産担保に関係する説明が上記に記載されていますので、投資前に必ず一度はチェックしておくと良いでしょう。

投資額は$100からで$10単位

これはクラウドバンクの1万円から1千円単位を受け継いだ設定のようです。若年層にも優しい試みですね。

リターンは少ないけど$100から米国不動産へ投資できる手段って他にないんじゃないでしょうか?

タイムロスが少ないのいいね!

これまでガイアファンディングでアメリカ不動産へ投資してきましたが、利率は満足できるとしても投資におけるタイムロスが出資・償還時にそれぞれ一ヶ月近くあるのがネックでした。

その点クラウドバンクの本案件は米ドル建てもあってか、通常の日本国内ファンドと変わらないタイミングで出資・償還を受けることができそうです。

両替にはちょっと不満かも

両替

今回募集告知されて初めてクラウドバンクの両替サービスを利用してみましたが、なんかちょっと使いづらい印象を受けました。

自分としては$1,000買いたいので、両替時に必要な日本円を引いてほしいんですが、まず最初に日本円でいくら両替するかを申し込むんですね。

スプレッドと実行時のレートも考慮して申請額決めなきゃいけないのがめんどいな。

当然といえば当然なんですが、$10単位でしか投資できないので端数が出ても困るだけですよ。この点改善できたら改善してもらいたい。

物件情報

物件情報がかなり開示されている

所在地 カリフォルニア州グレンデール市シカモア・アベニュー2820
(2820 Sycamore Ave., Glendale, CA 91214)
敷地面積 195,153 sqft (18,149.23m2
延床面積 12,790 sqft (1,189.47m2
築年 1952年
部屋数 50室(現在は28室で運営中、47室に拡張予定)
ベッド数 53ベッド(現在は36ベッドで運営中、53ベッドに拡張予定)
※最大63ベッドまでの許可取得済

これは正直すごいですね!ある意味率先して匿名化の一部解消やってくれたような印象です。

この上で貸出先事業者も開示されるようになるなら期待大です。

グレンデール市の不動産価値はもちろん好調

グレンデール市の不動産価値

ロサンゼルスの郊外都市として大都市の恩恵も十分に受け取れる立地にありますね。日本人にとってはなんかの像とかでアレな感じもありますが、投資先としては魅力的な場所と言えるでしょう。

Zestimateを確認しても右肩上がり。(緑の点線

これが2年後もへんなことになっていなければ安心ですが、今回の返済原資は老人ホームの運営利益から出る感じなので、一回入居しちゃえば2年ぐらい持ちそうな気もしますけどね。

総合評価

金利
(3.5)
担保担保についてまとめたページへ移動します。
(2.5)
スキーム仕組み、構成、計画の意。ソーシャルレンディングでは融資の仕組みを... More
(3.5)
事業者
(4.5)
総合評価
(3.5)

ぶっちゃけた話、ガイアファンディングと比較すると金利水準は長期投資の割に低いので旨味は少ないと思います。

ただし、分散投資の選択肢の一つとしては魅力的に映ります。

というのも自分の投資スタイルとしてソーシャルレンディングの太陽光案件は全てインフラファンドに変更する予定でした。となると、クラウドバンクでの投資比率が激減してしまうことになるのですが、ソシャレンの分散先事業者として一定割合クラバンを活用したかったのです。

そこに米ドルファンドの提案があったので渡りに舟って感じで Yes!Welcome.

今後の募集頻度にもよりますが、自分の中では米ドル建て米国投資事業者としてクラウドバンクの利用を検討していこうかと思います。

 

matsu

募集開始は7月30日15時!

申し込むには7月30日12時まで米ドル両替する必要があります。

まずは$1,000ぐらい出資してみます!

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