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matsuの1,500万円ソーシャルレンディングポートフォリオ 〜2018年6月

1,500万円ソーシャルレンディングポートフォリオ

こんにちは、matsuのソーシャルレンディングポートフォリオをご紹介します。

今月の配当金、各事業者配分、ジャンル配分、投資方針なども掲載してますので、参考にして頂けたら幸いです。

2018年6月30日更新

6月の配当金

事業者名 配当金(税引後)
maneo 12,445円
SBIソーシャルレンディング 10,149円
クラウドバンク 1,834円
トラストレンディング 9,414円
ガイアファンディング 4,012円
LCレンディング 6,144円
クラウドリース 2,159円
GIレンディング 2,247円
スマートレンド 9,731円
合計 58,135円

今月の分配金合計は58,135円

先月分配金が21,255円でしたので、前月比36,880円アップ!約2.7倍の分配金をゲットすることができました。

4月に500万円以上投資した効果もありますが、最も寄与したのはスマートレンドのGW案件でしたね。100万円が一ヶ月ちょっとで約101万円で帰ってきた感じです。

投資概要

SL事業者別投資比率

事業者名 投資金額 目標金額
maneo 250万円 250万円
SBIソーシャルレンディング 約336万円 450万円
LCレンディング 150万円 150万円
クラウドバンク 100.1万円 150万円
トラストレンディング 190万円 190万円
ガイアファンディング 60万円 60万円
TATERU FUNDING 100万円 200万円
OwnersBook 10万円 50万円
クラウドリース 30万円 0円
GIレンディング 30万円 0円
スマートレンド 10万円 0円
合計 1,266.1万円 1,500万円
クラウドバンク【未成年口座】 1万円 今年6万円

総投資額は先月より微増といった感じです。スマートレンドで100万円の償還、SBIのメガソーラーがキャンセルあったり、不動産担保ローンが早期償還されたりで投資額を積み重ねられませんでした。追加投資内容については下記参照。

2018年6月分の追加投資まとめ(ソーシャルレンディング)

子供用未成年口座はとりあえず1万円投資実行済み、残りは米ドルファンドが出たら入れたいと考えています。

クラウドバンクの未成年口座で子供の教育資金を運用 クラウドバンクの未成年口座で子供の教育資金を運用する親心計画です
事業者 役割 予算配分 年利
maneo 250万円 7.5%
SBI+LC+クラウドバンク 金、銀 750万円 6.5%
トラスト+ガイア 飛車、角 250万円 11%
オーナー+TATERU 歩、桂馬 250万円 4.8%

事業者を将棋の駒に例えて役割配分しながら投資計画を立てています。maneoは王としてオールラウンダー、SBI+LC+クラバンは金銀として守備固め、トラスト+ガイアは飛車角として年利稼ぎ、オーナー+TATERUは基本歩、エクイティを桂馬香車で例えて考えています。

目標年利を達成できると予算配分と合わせて、年利7.4%稼働率90%で6.6%といったところでしょうか。まあこの範囲のパフォーマンスが出せれば文句ないですね。

現在グリフラ騒動が収束しておらずmaneoもそれに巻き込まれているので、この問題の見通しが立つまではよほど良い案件でない限りmaneoに追加投資はしないスタンスです。

よってSBIやTATERUへ予算配分を移しました。

てゆうか、最近のmaneo案件見てると、極度額で計算したLTV100%超え案件ばっかり。ちょっと手を出しづらい感じはあります。

ジャンル別投資比率

エネ:バイオ ¥800,000
エネ:太陽光 ¥1,401,000
エネ:風力 ¥100,000
国不:商業・事業 ¥2,800,000
国不:集合住宅 ¥1,100,000
国事 – 建設・土木 ¥1,900,000
国事 – 貸金 ¥1,459,950
国事:テナント ¥1,500,000
国事:娯楽業 ¥1,000,000
海不:商業・事業 ¥100,000
海不:戸建て ¥200,000
海不:集合住宅 ¥300,000
インフラファンドと再生可能エネルギー インフラファンドと再生可能エネルギー案件を比較する

上記記事で紹介しているようにSLの太陽光案件はインフラファンドへ代えた方がパフォーマンスがよくなると考えるようになりました。

値動きはありますが配当金狙いで税制面と運用継続性の利をとって資金移動させようかと思います。

用語説明

エネ‥再生可能エネルギー 国不‥国内不動産 国事‥国内事業 海不‥海外不動産(アメリカ)

銘柄リスト

SL ファンド名 元本 【予】満期日 【予】年利
クラウドバンク 風力発電ファンド108号 ¥100,000 2018/09/07 6.40%
スマートレンド 海外(香港)事業支援型ローンファンド 第168号 ¥100,000 2018/07/31 6.00%
クラウドバンク 太陽光発電ファンド298号 ¥300,000 2018/09/07 6.70%
TATERU キャピタル重視型 第23号TATERU APファンド ¥1,000,000 2018/10/31 4.60%
Green 【第8弾】バイオマス発電ローンファンド(第19次募集) ¥300,000 2018/07/31 11.50%
クラウドバンク 太陽光発電ファンド316号 ¥300,000 2018/12/07 6.80%
LC LCセレクトファンド292号 6か月運用型 -GWキャンペーン- ¥500,000 2018/11/28 9.00%
CrowdLease プレミアムキャンペーンローンファンド59号 6ヵ月運用 ¥300,000 2018/08/31 11.00%
クラウドバンク 太陽光発電ファンド278号 ¥301,000 2018/11/07 6.40%
ガイア サンフランミッドタウンローンファンド10号 ¥200,000 2018/12/18 10.00%
maneo 【不動産担保付き】1,200億円突破記念ローンファンド【第3弾】21号 ¥300,000 2019/01/28 6.30%
LC LCGF334号 9か月運用型 ¥500,000 2019/01/28 5.75%
LC LCGF335号 9か月運用型 ¥500,000 2019/01/28 5.75%
maneo 事業性資金支援ローンファンド914号(案件1:C社、案件2:AN社) ¥500,000 2019/03/28 7.85%
トラストレンディング Trust Lendingセレクトファンド120号 ¥300,000 2019/02/28 10.00%
ガイア テキサスロジスティクスファンド10号 ¥100,000 2019/04/25 10.00%
トラストレンディング 債権担保付ローンファンド158号 ¥500,000 2019/06/28 12.00%
SBI SBISL不動産担保ローン事業者ファンドPlus 16号 ¥500,000 2019/05/31 6.50%
SBI SBISL不動産担保ローン事業者ファンドPlus17号 ¥500,000 2019/06/28 6.50%
SBI SBISL不動産担保ローン事業者ファンドPlus 15号 ¥359,950 2019/04/30 6.50%
maneo 事業性資金支援ローンファンド957号(案件1:C社、案件2:AN社) ¥500,000 2019/04/30 9.00%
maneo 【LCホールディングス保証付き】LCレンディングセレクトファンド120号(案件1:AT社、案件2:AN社) ¥500,000 2019/03/28 6.00%
maneo さくらソーシャルレンディングセレクトファンド 第2弾 9号(案件1:DU社、案件2:AN社) ¥500,000 2019/03/28 8.00%
トラストレンディング 債権担保付ローンファンド140号 ¥300,000 2019/06/28 12.00%
SBI SBISLバイオマスブリッジローンファンド3号 2018年3月 ¥500,000 2019/04/30 7.00%
SBI SBISLメガソーラーブリッジローンファンド13号 ¥500,000 2019/05/31 7.00%
ガイア ダラスレジデンシャルコミュニティファンド3号 ¥300,000 2019/05/27 10.00%
オーナーズ 中野区戸建用地第1号ファンド第1回 ¥100,000 2019/12/20 4.50%
トラストレンディング 債権担保付ローンファンド127号 ¥500,000 2019/10/31 12.00%
トラストレンディング 債権担保付ローンファンド136号 ¥300,000 2019/11/29 12.00%
SBI SBISL不動産ディベロッパーズローンファンド4号 ¥500,000 2020/04/30 7.00%
SBI SBISL不動産バイヤーズローンファンド 24号 2018年6月 ¥500,000 2020/06/30 6.50%
maneo 事業性資金支援ローンファンド1073号 ¥200,000 2018/08/28 8.40%

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