こんにちは、matsu（@matsu_sl）です。
事後報告になりますが、昨年初夏より始めたWealthNaviをこの度ついに解約することに致しました！
解約のタイミングとしては
このように１０万円投資してプラ転したのが最大の理由です。
解約の理由として自分なりに整理してみると、
- 配当金が手数料で相殺されてしまう感じ
- リバランスなどに恩恵を感じられない
- リセッションに備えておきたい
といった感じです。
この中でもやはり手数料が高いというのが、想像以上に重くのしかかってきた感想があります。
配当金なども入ってくるのですが、それらが年１％の手数料で相殺される感覚なので、実質的に値上がり益でしか利益を確保することができない感じ。これは自分が求めているものではなかったようです。
また手数料の根拠となるAIによるリバランスなどについても恩恵をあまり感じませんでした。このぐらいなら自分でETF買って売買していたほうが利益効率がよさそうです。
しかしながら、投資初心者が投資アセットを意識したり勉強したりするキッカケには適した投資手法の一つではあると思います。少なくともダウを意識してその動向をチェックする習慣はつきましたね。
あと自分は投資について勉強中であるので、ある程度リスクを取った投資をしていかなければ勉強している意味が無いと感じているのも大きな理由です。
ですので、WealthNaviは根本的に私の属性とマッチするところが少なかったというのが最終的な評価になるでしょう。
まあ最終的には＋１,０００円になって終われたので万々歳です(*´∀｀*)ﾉ…ﾈ
自分でETFを探し、そして購入する手間暇すら厭う人用なのかな？と思っています。
VTIでも買っておけばいいのに、、、と余計なことを思ったりしています＾＾；
最初の一歩で大きく失敗しない投資方法としてはアリかと思います。
やっている人の絶対数も多いので、そういった意味でも初心者向きかなっと。
私もやる前はもっと頻繁かつアクティブに構成銘柄をAIが操作してくれると思ってたんですが、、、そこが期待はずれでした(^_^;)